ISA 계좌 ETF 투자 전략 — 비과세 한도부터 출금 조건까지 체크리스트
ISA 계좌에 ETF를 담으면 매매 차익과 배당에 비과세·분리과세 혜택이 적용된다. 그런데 가입 유형, 납입 한도, 의무 보유 기간, 손익통산 방식까지 조건이 꽤 복잡하다. 육아휴직 중에 직접 개설하고 ETF를 매수해본 경험을 바탕으로, 내가 이 혜택을 받을 수 있는지 하나씩 체크할 수 있게 정리했다.
Category: 투자
S&P500 ETF 사면 빅테크 다 담긴다? 실제 비중과 수익률로 검증한다
S&P500 ETF에 애플·마이크로소프트·아마존이 다 들어 있으니 빅테크 ETF는 필요 없다는 말, 진짜인지 실제 비중과 수익률 데이터로 따져봤다. 결론부터 말하면 조건부로만 맞는 이야기다.
해외주식 환율 리스크 관리, 환차손에서 수익을 지키는 실전 전략 3가지
달러 기준으로는 수익인데 원화로 환산하면 반토막. 해외주식 환율 리스크 관리의 핵심인 환헤지 ETF, 달러 분할 매수, 달러 자산 재투자 세 가지 방법을 비용·실효성·난이도 기준으로 비교 분석한다.
적금 vs ETF 비교, 1500만 원 넣고 세후 수익 차이를 직접 계산했다
같은 1500만 원을 적금에 넣으면 세후 27만 원, ETF에 넣으면 142만 원. 숫자만 보면 답이 뻔해 보이지만, 원금 손실 가능성과 세금 구조, 심리적 변동성까지 넣고 계산하면 이야기가 달라진다. 직접 코드로 시뮬레이션한 결과를 정리했다.
펀드 수수료 줄이는 방법 — 보수·판매수수료 구조와 절감 전략 3가지
같은 펀드인데 클래스가 다르면 보수가 2배 차이 나는 걸 뒤늦게 알았다. 펀드 수수료 줄이는 방법을 총보수 구조 분석부터 온라인 클래스 전환, ETF 대체, 퇴직연금 계좌 이전까지 직접 삽질한 경험과 구체적 숫자를 바탕으로 정리한다.